毕马威:做好金融开放“助力者”

时间:2020-12-05 06:47       来源: 未知

原标题:毕马威:做好金融开放“助力者” |第一财经CFV
  专业的产品与服务能力、丰富的全球资源网络、宏远的战略视野,造就了毕马威逆势而上的勇气和决心。疫情之下市场和企业的积极反馈,也是对毕马威坚持“走上坡路”的肯定。
  毕马威已在中国金融业深耕逾30年。进入中国市场以来,毕马威帮助多家国有银行、股份制银行及城商行、大型保险机构和证券公司完成改制并在境内和境外市场IPO,通过资本市场助力金融业的跨越式发展。同时,毕马威中国在金融业咨询服务领域也不断创新和突破。
  在中国改革开放进程中,毕马威可谓扮演了金融开放的“助力者”的角色。
  11月20日,第一财经“2020中国金融价值榜”评选结果揭晓,毕马威获评“年度专业中介机构”。
  固本鼎新
  在经济全球化发展和国家政策支持的背景下,越来越多的企业考虑通过并购实现自身战略发展目标。但是,随着并购市场的进化及成熟,在竞争激烈、以及高估值的环境下,通过兼并收购创造价值比以往任何时候都更加困难。
  并购在各环节的操作过程都相对复杂,从尽职调查、交割协助、投后整合、风险管控等任一环节的实施不当都可能导致交易风险的发生。废旧革新也成为取胜的一大关键。
  以尽调环节来看,传统的尽职调查并未将并购后的整合价值创造进行前置性判断及筹划,例如涉及到人员及业务重整、营运资金筹划等交易后整合路径和风险缓释措施,容易造成后期整合实施的偏离。
  “市场上很多战略投资者和私募股权投资机构人士的投资经验告诉我们,尽早重视一体化尽职调查的应用,以帮助投资者全面了解投资对象的战略方向、业务、财务和运营能力,并考虑各方面之间的相互影响,形成统一的潜在投资价值评估结果。”毕马威相关负责人表示,在一体化尽调阶段前置性进行投后整合的筹划,可以协助投资者对整合风险进行预判,规划解决方案并实现交易价值。
  另据了解,毕马威交易咨询团队在交割支持方面拥有大量的项目经验,在更短时间、更高质量、更低成本下帮助收购方顺利完成交割,并尽可能最大化交易价值,为后期的投后整合和价值创造打下坚实基础。
  在近二三十年来的国际并购大浪潮中,投后财务管控始终是企业并购整合成功与否的决定性因素之一。
  在上述相关负责人看来,以预算管理及管理报告为核心的企业绩效管理与公司战略目标的实现和日常经营决策密切相关,影响企业核心洞察力,也是实现对公司财务管控的有力抓手。
  在实际案例中,毕马威通过在目标设定-事前计划-事中控制-事后分析-绩效考核全流程的专业设计与系统实施服务,帮助收购方顺利完成投后财务管控,实现并进一步提升交易的价值。
  与此同时,毕马威观察到,近年来企业董事会及管理层已清晰地意识到风险与控制的重要性,并逐步建立与提升了对于企业风险管理和有效控制的预期。特别是在强化风险管理在海外投资决策上的应用上,中国企业正以“以变御变”的态度,在风控管理转型的道路上做出探索与尝试。
  上述相关负责人称,在海外投资充满不确定性的环境中,考虑风险要素作用项目产生的风险价值以及针对风险考虑战略决策与应对的战略价值往往是企业需要重新审视以及衡量的关键。风险价值作为链接投资并购财务价值与战略价值的纽带,打通企业海外投资管理环节中财务管理、风险管理与战略管理的全脉络,为管理层最终的决策提供支撑。
  金融开放“助推器”
  据第一财经记者了解,近期毕马威协助多家外资金融机构获批在华证券业务许可。在20年间,毕马威已助力超过100家外资金融机构成功获批来华经营持牌金融业务。
  “外资金融机构拿到牌照仅仅是万里长征第一步,经营中面临着更加激烈的后续的市场竞争。毕马威在协助中国金融业对外开放的过程中发现,营商环境的差异化、监管规则的复杂化和人才竞争的激烈化显得尤为突出,外资金融机构也更需要熟悉当地市场和监管的专业机构出谋划策。”毕马威中国金融业咨询服务主管合伙人张楚东表示。
  他同时称,毕马威在今后还将一如既往地运用好全球网络资源、对本土市场有深入了解的专家队伍和极具实操性的专业能力和经验,做好金融开放的“助推器”,进一步助力中国金融市场的对外开放。
  从创新方面来看,中国的银行在最近十几年的发展速度是远远领先于国际银行的。在这期间出现了许多新的“概念”在驱动银行发展,例如近十年的B2B、B2C、C2C、渠道转型、网点转型等,以及近五年的多渠道整合、B2B2C、智能网点等,现在又产生了更多新的话题,像OMO、生态金融、私域流量、B2P2B2C、开放银行、全渠道客户体验等。
  可以说,整个银行业被移动互联网和数字化等创新的大潮推着走,倒逼银行从内部数据化转向外部数据化,实现渠道的融合。
  毕马威中国金融业战略咨询服务合伙人支宝才认为,全渠道的核心是一体、智能和开放,一体是偏内向的渠道整合;开放是外向的生态融合;智能就是要通过数字化的手段打通这些环节。
  “我们建议银行如果要有效的推进数字化转型,就要从能力维度思考更全面的策略和规划。”支宝才称,数字化是一种贯穿整个组织或者整个系统业务的能力,只有通过体系化方法,才能实现真正的转型。
  他介绍称,毕马威通过和全球很多领先金融机构合作,以及投入资源进行研发,开发了智链银行数字化转型模型,将银行的数字化能力体系化的定义为八个能力维度,四十个子能力域。可以有效帮助银行分析和评估数字化的差距,快速制定数字化转型的策略和实施方案。

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